【SMBC日興証券の相続手続き】専門家が完全解説いたします。
最近のご相談では、できる限り、相続人の方が自分でお手続きをして、専門家におまかせした方が効率がよい業務のみご依頼いただく方も増えてきております。
- 相続人が自分で手続きする業務の例（生命保険の相続手続きなど受取人しかできないもの・広域交付で取れる親子の戸籍謄本など）
- 専門家におまかせした方がよい業務の例（兄弟姉妹相続での戸籍収集や相続人が多数いる場合・疎遠な親族との書類のやりとり・遺産分割協議書の作成など）
そのため、今後、みなさまが自分で確認できるように、各金融機関ごとにWEBや書類での手続き方法を当ホームページでできる限りの解説をしていきたいと思っております。当ホームページをご覧いただいた方のお役に立つことができれば幸いです。
さて、空前の投資ブームにより証券会社の口座を持っている方の相続手続きは、非常に増えてきました。
今回は、SMBC日興証券での相続手続き（口座凍結・残高証明書・名義変更）の流れをまとめました。
なお、当事務所では、金融機関解約数100件以上の遺産整理業務を受任しております。お客様の相続手続き（金融機関の解約・名義変更）と合わせて、不動産の売却のお手伝い・提携税理士と連携など、ワンストップサービスを実現しております。
- 不動産は空き家の実家だけ。現金化？分け方は？
- 相続発生。税金・登記・不動産など窓口を一本化したい。
- 不動産の売却と一緒に、遺品整理・不要な車の売却をしたい。
- 銀行や役所へ行く時間がない。代理でお手続きをお願いしたい。
- 相続後の年金・保険金の受け取りで戸籍を代理で取得してほしい。
- 将来の相続対策。安心できる遺言を作りたい。
それでは、SMBC日興証券の手続きの流れ（口座凍結・残高証明書・名義変更）をみていきましょう。
STEP1｜相続手続きの書類をもらう・初回連絡
まずは、SMBC日興証券へご連絡して相続手続きの書類の取り寄せをいたします。
初回連絡については、ネットでのお手続き もしくは お電話でのお問い合わせになります。
ネット（SMBC日興証券のサイト）でのお手続きの場合は、メールアドレスの登録、パスワードの設定をして、ご利用登録をする必要があります。
せっかくの機会でしたので、ネット（SMBC日興証券のサイト）から登録してみましたが、受取人（当事務所は、受取人でもなく相続人の代理人としてお手続き）でなかったので、利用できませんでした。（パスワードも設定したのですが）初回連絡で、詳細な内容が決まってない場合については、お電話で取り寄せした方がいいと思います。
なお、SMBC日興証券の口座をお持ちの方や受け取りが決まっている方は、お手続き時間も短く、実印も不要（ケースバイケースかと思いますが）とあるので、ネット（SMBC日興証券のサイト）でのお手続きをオススメいたします。
今回は、お電話での相続手続きの書類をもらう依頼をしました。
下記の内容は、お電話で質問されることが多いので、メモしておいてください。
- お手続きをする方（相続人代表者）の電話番号・名前・住所
- 亡くなられた方の情報（名前・住所・生年月日・死亡日）
- 亡くなられた方のお取引店（店コード）・口座番号
- 遺言があるかないか
- 相続人が何人なのか・続柄
- もめていないかなども聞かれることもあります。
なお、お電話番号については、SMBC日興証券のサイトや”取引報告書”にてご確認をお願いいたします。
コンタクトセンターへお電話しましたが、後日、SMBC日興証券の営業担当から、お悔やみのご連絡がありました。
STEP2｜相続の必要書類を準備する
ご連絡が完了すると、1週間ほどで相続手続き書類が届きます。
口座開設がある場合は、合わせて書類一式・届きます。
- 相続手続きのご案内・冊子
- 相続手続きの基礎・冊子
- 相続送付のご案内2枚・送付状と案内文
- 相続手続き届出書（簡易手続き用）
- 相続手続き届出書（簡易手続き用）ご記入方法
- 返信用封筒
- あとは口座開設書類一式
同封される書類は、お客様の財産内容によって違います。今回は、SMBC日興証券とお客様の契約にしたがって、簡易手続きの書類が届いたパターンです。
他にも、”相続手続きを行うにあたってのご確認”という書類が届いて、財産の種類に合わせた書式がご返送されてきて、名義変更の手続きへ進むこともあります。あくまでご参考にしてください。
そして、冊子については、お手続きごとにご説明が書いてあるので、自分のお手続きがどのパターンになるかを、きちんと確認して読み進めることが大切です。
- 遺言書がある場合
- 遺産分割協議書がある場合
- 遺産分割の調書または審判書がある場合
- 相続人代表者を選任して手続きをする場合
遺産分割の方針や財産内容、亡くなられた方と相続人の関係・人数によって、必要な書類および戸籍謄本も変わってきます。
相続手続きにおいて、戸籍収集がどのくらい大変な方であるかで、自分で手続きできるか専門家に依頼するかが決まる最初のポイントです。
広域交付によって、本籍地以外でも戸籍謄本が取得できるようになりましたが、親子までの範囲のため、戸籍収集が一番大変な兄弟姉妹の相続手続きは、今までと同じように、本籍地のみ取得となります。
当事務所では、戸籍のチェック・足りない戸籍収集・疎遠な親族とのやりとりのみ対応することもできます。お気軽ににご相談ください。
また、必要書類の注意点としては、印鑑証明書には期限があり、発行日より6ヶ月以内のものです。マイナンバーカードがあれば、コンビニでも取得できるようになりましたので、そこまで大変ではないと思います。
相続人全員分が必要（遺言執行者がいる場合、不要なときもあります）なので、遠方の親族に取得をお願いしたけど、提出のときに期限が切れてしまうと、取り直しになります。気をつけてください。
STEP3｜残高証明書取得・郵送
次は、残高証明書の取得について、ご説明いたします。
- 相続税の申告手続きがある方は、原則必要となります。（亡くなられた日の残高）
そして、相続手続きにおいて、相続税の申告があるか、ないかで、自分で手続きを続けるか専門家に依頼するかの第二のポイントです。
当事務所では、税理士法人マネジメントグループに所属しており、お客様の相続手続き（金融機関の解約・名義変更）と合わせて、不動産の売却のお手伝い・提携税理士と連携など、ワンストップサービスを実現しております。
お悩みやお困りごとがあれば、お気軽にご相談ください。
それでは、残高証明書の取得に必要なものをみていきましょう。SMBC日興証券の手続きは、郵送の対応となります。
- 亡くなられたことがわかる戸籍謄本 または死亡診断書のコピー
- 相続人であることがわかる戸籍謄本
- 本人確認書類のコピー（SMBC日興証券の口座をお持ちでない方）
- 相続残高証明書等作成依頼書（自署）
- 発行手数料かかりません
相続手続きに必要な戸籍がすべて揃ってなくてもできるので、相続税の申告がある方は、早めにご郵送することをオススメいたします。
また、相続人がおひとり（単独）で依頼できます。親族との話し合いの前に、残高証明書の取得や財産目録を作成しておくと、遺産分割協議もスムーズに進めることができます。
同封されていた返信用封筒でご郵送してから、だいたい2週間ほどで残高証明書が届きます。
当事務所では、財産調査からお手伝い（残高証明書の取得〜解約手続きまで）やお客様がメインで手続き・フォローなど、ご事情に合わせてお手伝いするとができます。お気軽ににご相談ください。
STEP4｜相続手続届出書などを返送する
遺産分割が決まり、必要書類のご準備ができたら、同封の返信用封筒にてご返送いたします。
- 相続手続届出書（書式は他にもあり）
- 法定相続情報一覧図・原本
- 相続人全員の印鑑証明書・原本(発行から6ヶ月以内のもの）
- 遺産分割協議書・遺言など
SMBC日興証券の口座をお持ちの方でないと、財産を受け取れませんので、ご注意ください。
また、”死亡届出書”の提出をもって手続き完了する場合や遺産分割協議書を郵送して内容を確認したあと、別途”相続手続き届出書”にて相続人全員による署名捺印する場合など、さまざまな手続き方法のパターンがあります。
原則、受け取る方の署名捺印が必要となりまして、単独署名や相続人全員による署名捺印の場合があります。あくまで参考としてご確認ください。
STEP5｜名義変更（移管）・財産の受け取り
相続手続届出書などを提出してから約2週間ほどで、ご指定の口座へ名義変更されます。
なお、お受け取りの財産を売却する場合は、取得金額より売却金額が高く利益が出た場合には、譲渡益がかかり、確定申告の必要があります。
詳細については、税理士へご相談ください。かかりつけの税理士がいなければ、ご相談内容に合わせてご紹介することもできます。お気軽にお問い合わせください。
以上により、SMBC日興証券の手続き（口座凍結・残高証明書・名義変更）が完了となります。
【所感】
- 必要な書類を揃えることができれば、スムーズにできる。
- 財産の受け取りには、SMBC日興証券の口座が必要である。
- 郵送でのやり取りがメインである。（口座開設を除く）
- 戸籍や必要書類は個別に変わってくるため、一般的なマニュアルにしづらい。
- そもそも個人情報のため、解説を公開しにくい。
別の専門家や金融機関のサイトをみても、あまり詳細な解説はありませんでした。
そのため、もう少し詳しくまとめて、当ホームページをご覧いただいた方のお役に立てるようにしていきたいと思いましたが、著作権もあるので、できる限りのことのみをまとめてみました。
当事務所では、金融機関解約数100件以上の遺産整理業務を受任しております。お客様の相続手続き（金融機関の解約・名義変更）と合わせて、不動産の売却のお手伝い・提携税理士・司法書士と連携など、ワンストップサービスを実現しております。
お悩みやお困りごとがあれば、お気軽にご相談ください。
よくあるご質問
はい、電話相談もメール相談もご対応しております。全国からオンライン相談のお問い合わせをいただいております。お困りのことがあれば、お気軽にご相談ください。
はい、対応しております。祖父の方の財産の遺産分割協議書の作成・今回の相続手続きを同時に進めていきます。お気軽にご相談ください。
はい、ご対応できます。（戸籍一式の代わりとなる）便利な「法定相続情報一覧図」のみ作成代行や、不動産の名義変更・売却のみ・お客様のご要望に合わせて、サポートできます。「自分で解約する金融機関」・「ご依頼する金融機関」を選ぶこともできます。
不動産の名義変更（または売却相談）は全国対応しております。不要な不動産の活用方法や売却についても、ご相談できます。遠方の金融機関の解約手続きも対応可能です。お客様とのやりとりは、お電話と郵送だけで業務完了することもできます。（不動産の売却手続きは対面対応が必要な場合あり）お気軽にご相談ください。
遺言の執行代理手続きも対応しております。遺言が封をされていた場合、開けるために家庭裁判所で手続きが必要です。当事務所では、必要書類や遺言の実行するための手続きをご相談することができます。お気軽にご相談ください。
はい、遺産整理業務は、相続人間でのトラブルを未然に防ぐため、原則、相続人全員からのご承諾が必要となります。戸籍収集や財産の把握などは、時間がかかるため、代表者からの業務委任でスタートさせていただきます。遺産分割協議のときまでにご親族へご承諾いただければ大丈夫です。（遺言執行者を除く）必要な書類については、郵送対応できますので、遠方でも心配いりません。ご事情に合わせて、ご対応いたしますので、お気軽にご相談ください。
- 相続税の申告までに、早めに現金化の手続きをしたい。
- 相続不動産の名義が昔のまま。誰の印鑑証明が必要？
- 兄弟姉妹や甥姪とは疎遠のため、連絡を取ってもらいたい。
- 親が離婚しているため、義理の子どもの連絡先がわからない。
- 戸籍や相続手続きに必要なものを集めてほしい。
- 銀行や役所に行く時間がとれない。
